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近年来，电信网络诈骗高发频发，给人民群众财产造成巨大损失。黎平农商银行不断提升员工防范意识和能力，筑牢反诈第一防线，严防电信网络诈骗案件的发生。近日，黎平农商银行营业网点成功拦截两起涉诈资金取现事件。
在岩洞支行，一名中年男子到柜面支取5万现金，当班柜员发现该男子神情紧张，眼神飘忽。随后，柜员对该男子账户交易流水、资金来源和用途进行核查，发现其于6月1日在周边县城开户，该账户上的5万资金，是分两笔由不同的人跨行跨省转入。当柜员询问转账人的姓名和地址时，男子无法作答，且对资金来源和用途含糊其辞，前言不搭后语。因此，经办柜员和会计主管当即向上级部门汇报有关情况并联系开户网点限制其非柜面交易，同时向当地派出所报案。事发后，工作人员持续跟踪回查该账户信息，发现该账户在6月2日至6月5日，陆续被多省有权机关全部止付，止付原因为电信诈骗系统止付，止付金额49000余元。
在九潮支行，一名年轻男子到柜台想要把卡里的钱全部取出，临柜柜员在取款过程中发现，账户余额为23499元整，没有结息零尾。柜员立马提防起来，查询该账户近一年都很少发生业务，且当日进账三笔合计23499元，便向男子询问核实。核实过程中男子神色慌张并不时看向外面的一辆白色轿车。这时柜员提高警惕，委婉地拖住客户并向当班会计报告相关情况。当班会计断定该客户团伙涉嫌电信网络诈骗，便立马拨打派出所电话报警。派出所民警迅速出动，将该嫌疑人员控制住，其余团伙嫌疑人见状仓惶驱车逃离网点。随后，工作人员对该账户采取交易限制措施。
近年来，黎平农商银行通过警银联动合力机制，与公安机关、监管部门在联合宣传、情报会商、案件协查、线索移送及账户核查等具体工作上达成共识，积极协助公安机关做好涉案账户查询、止付等工作。通过严格执行银行卡管控措施，斩断非法资金转移渠道，全力配合构建县域群防群治的治安防线，用实际行动践行金融机构的责任与担当。
通讯员 赵荣莉
编辑 王楠
编审 杨理显 吴思凝
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